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Voller Fokus
auf die Altersvorsorge
Swiss Life
Sichern Sie sich jetzt mit der Basisrente ab
Es gibt viele Möglichkeiten, eigene Investitionen durch staatliche Subventionen aufzustocken. Eine besondere wird aber häufig – fast 19 Jahre nach Einführung – immer noch unterschätzt: die private Altersvorsorge im Rahmen der Basisrente. Gerne zeige ich Ihnen auf, warum die Basisrente eine hervorragend geeignete Möglichkeit ist, fürs Alter vorzusorgen.
Was macht die Basisrente so besonders?
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Geeignetes Anlagekonzept Die Basisrente ist nicht nur für Selbstständige und Freiberufler/-innen ein geeignetes Altersvorsorgekonzept. Vielmehr kann sie sich auch für alle Beschäftigten mit einem Jahresbruttoeinkommen ab ca. 40–45.000 Euro bzw. einem Grenzsteuersatz ab ca. 35 % lohnen.
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100 % Steuervorteil und flexible Wahl der Anlagestrategie Im Rahmen der Basisrentenförderung sind seit dem 01.01.2023 sind die eingezahlten Beiträge zur Basisrente zu 100 % steuerlich absetzbar. Zudem sind Sie mit der Basisrente völlig frei in der Wahl Ihrer Anlagestrategie und können diese Ihrer eigenen Risikoaffinität anpassen. Ein entscheidender Vorteil gegenüber anderen staatlich geförderten Altersvorsorgelösungen. Im Idealfall profitieren Sie also von beidem: Reduzierung der Steuerlast und hohen Ertragschancen.
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Flexible Zuzahlungen Bis zu den steuerlichen Höchstgrenzen können Sie jederzeit Zuzahlungen leisten und so Ihre Rente weiter aufstocken. |
Swiss Life Maximo Basisrente
Mit der Swiss Life Maximo Basisrente können Sie die Renditemöglichkeiten des Kapitalmarkts optimal nutzen und – falls gewünscht – auch in nachhaltige Fonds investieren.
Produkt-Highlights
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So funktioniert Swiss Life Maximo |
Zuzahlungen leisten – so einfach geht es
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Um Zuzahlungen zur Swiss Life Maximo Basisrente zu leisten, sind Sie nicht an bürokratische Formulare gebunden. Unter Angabe Ihres Namens sowie Ihrer Kunden- und Versicherungs-Nr. können Sie die gewünschten Zuzahlungen bequem per Überweisung tätigen oder via SEPA-Lastschriftmandat einziehen lassen. Nach Eingang der Zahlung erfolgt eine entsprechende Bestätigung. Und sollten Sie doch lieber das entsprechende Formular nutzen wollen, ist das natürlich auch kein Problem. |
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Kundenbeispiel
Charlotte Prinz, 43 - Selbstständige PR-Beraterin
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Portfolio: Swiss Life Balance+ Green, ETF Portfolio Global green
Garantieniveau: 50
Beitrag: 500 €, 10.000 € Zuzahlung zu Beginn
Laufzeit: bis 67 Jahre
Netto-Fondsperformance (nach Abzug der Kosten): 6 % p. a., fondsgebundener Rentenbezug, 10 Jahre Rentengarantiezeit
Monatliche Rente mit 67 Jahren: 1.589,17 € (gesamte Leistung)1
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Persönliche Beratung
Gabriele Maria & Jan Helmut Hönle
ASS-TIPP Finanz- und Versicherungsmakler GmbH & Co. KG
Besucheradresse:
Morellstr. 33
86159 Augsburg
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info@ass-tipp.de
Fußnoten
¹Die angegebene Rentenhöhe beruht auf modellhaften annahmen zur Weiterentwicklung der Fondsanlage. Die tatsächliche Wertentwicklung kann abweichen. Steuern sind in der Modellrechnung nicht berücksichtigt.